עולם ההשקעות הוא עולם מדהים, עולם אין-סופי שמי שמומחה בו יכול להגדיל עוד ועוד את הונו. יש סוגים שונים של השקעות, השקעות בבורסה, השקעות נדל”ן ולא כל ההשקעות הללו פתוחות לציבור הרחב.
רוב השקעות האיכותיות פתוחות אך ורק למשקיעים מסווגים או כשירים (לרוב משתמשים במושג כשיר בצורה גורפת אך זה כולל גם לקוחות מסווגים), אלו שקיבלו את האישור לכך שהם עומדים בקריטריונים השונים שנפרט בהמשך. הכשרת משקיע כשיר הוא תהליך פשוט, שצריך לעניין את מי שמעוניין להיכנס עמוק יותר לעולם ההשקעות ולהחשף להשקעות האיכותיות בעולם, ומה שצריך זו הכוונה והדרכה נכונים וטובים כדי שזה יקרה. אבל לפני שמוצאים את האיש הנכון או החברה הנכונה לכך, מהו בכלל משקיע מסווג או כשיר? מהם הקריטריונים למשקיע כזה על פי החוק?
הכשרת משקיע מסווג או כשיר – הקריטריונים השונים
מה הם הקריטריונים למשקיע מסווג וכשיר. מדובר אם כן על כאלו שיכולים להיחשף להשקעות שאינן פתוחות לציבור הרחב, משקיעים שאינם צריכים להיכלל במניין 35 המשקיעים שאפשר לפנות אליהם עם הצעה שאינה פתוחה לציבור. המשקיעים הללו צריכים לעמוד בתנאי התוספת הראשונה לחוק ניירות ערך תשכ”ח 1968, והקריטריונים הם כאלו:
משקיעים (לקוחות) יחידים מסווגים הם מי שעונים על תנאי אחד לפחות מתוך השלושה הבאים:
מחזיקים ברשותם נכסים נזילים בשווי של כ-8,364,177 שקלים.
גובה הכנסתו בכל אחת מהשנתיים האחרונות, עולה על 1,254,627 שקלים,
או שגובה הכנסת התא המשפחתי שאליו הוא משתייך עולה על 1,881,940 שקלים
השווי הכולל של הנכסים הנזילים שבבעלותו עולה על 5,227,610 שקלים וגובה הכנסתו בכל אחת מהשנתיים האחרונות עולה על 627,313 שקלים,
או שגובה הכנסה של התא המשפחתי עולה על 940,969 שקלים
חוק הייעוץ קובע כי “לקוח כשיר” הוא מי שעומד בשניים מהתנאים הבאים:
השווי הכולל של מזומנים, פיקדונות, נכסים פיננסיים וניירות ערך שבבעלותו עולה על 12 מיליון ש”ח
הינו בעל מומחיות וכישורים בתחום שוק ההון או הועסק לפחות שנה בתפקיד מקצועי בתחום
ביצע לפחות 30 עסקאות בממוצע, בכל רבעון במשך ארבעת הרבעונים שקדמו להסכמתו להיחשב כ”לקוח כשיר”.
**לרוב, גופים מוסדיים ואחרים, המציעים השקעות ללקוחות כשירים, מתייחסים להגדרה החוקית של לקוח מסווג.
לקחת ליווי מתאים
ישנם לקוחות רבים שבנקיטת צעד אחד או שניים יכולים לההפך לקוחות מסווגים או כשירים על ידי החלטה של הנזלת חלק מנכסיהם. וישנם כאלו שעומדים בתנאים ורק זקוקים לאישור עו”ד או רו”ח.
אם אתם בעלי הון ואתם כבר משקיעים אבל רוצים להיפתח לעולם גדול יותר, רוצים להיפתח לעולם רחב יותר של אפשרויות השקעה ורצוי מאוד לפעול כלקוחות מסווגים או כשירים,
ב IKGAI נשמח לספק לכם את כל היידע שיש לה בתחום ולסייע לכם לעלות מדרגה בעולם ההשקעות. אל תנסו לעשות את זה לבד אם אתם לא בטוחים. עם חברת IKGAI אתם יכולים להיות רגועים שאתם בידיים הנכונות, יכולים להיות בטוחים שאתם בדרך להשקעות הרווחיות ביותר בשבילכם.
