כולנו מחפשים את ההשקעה הנכונה, כזו עם התשואה הרצויה…
בשיחה שהייתה לי עם אחד הלקוחות (נקרא לו שי),
עברנו בין הזדמנויות שונות ששי קיבל ממקורות שונים.|
כל אחת מההצעות הייתה מוכרת לי, ושוחחנו יחד באיכויות השונות של המוצרים שהוצעו.
אחד הדברים ששי חווה כבעייתי, היה,
שהעסקאות לא היו מספיק ברורות לו.
לדבריו, גם אחרי הסבר רחב שקיבל על ידי שלשת הגופים השונים,
שי הרגיש לא מסופק ובלי ביטחון מספיק, עבורו, לבצע את ההשקעה.
שי הוא אחד מהלקוחות שדרושה להם הבנה משמעותית בהשקעה כדי לבצע אותה.
דיברנו על זה.
שי הרגיש, שזה אולי לא בסדר. זה מתסכל, כנראה, שקשה לך להגיע להחלטה.
יש רבים כאלה (אגב, גם אני אחד מהם), שזקוקים להבנה עמוקה כדי לבצע השקעה.
יש משקיעים, שמעדיפים לסמוך על זה שבוחר עבורם השקעות (כלומר לסמוך עלי, למשל).
יש כאלה שלא יכולים לסמוך על אף אחד,
ובגלל שגם לא רוצים ללמוד ולהתעמק בעצמם,
הם כמעט ולא מתקדמים, או שמתפתים לכל מיני עסקאות שמשווקות יפה בהצהרות ראוותניות.
אני המלצתי לשי לדבוק בדרך שמתאימה לו כמשקיע – לפחות כרגע –
לא להשקיע טרם שהוא מוסיף ללמוד להיות משקיע ומתחזק ככזה, בכלל,
ובפרט לא להשקיע באותן סוגי עיסקאות שהוצעו לו
(כולן השקעות בעולם של multifamily – השקעות נדל”ן בארה”ב)
טרם שהוא מתעמק התעמקות מספקת (לפחות מבחינתו) ולהרגיש עם זה טוב.
מה שמדהים בתחום הזה,
שהמגוון הגדול של ההשקעות שקיים, הוא רק נגיעה ביחס למגוון של גישות ההשקעה והעדפות ההשקעה.
מה שהופך תיק השקעות משפחתי לכזה שמצליח לאורך זמן,
בצד בחירה נכונה בהשקעות איכותיות מספיק, בתשואות מתאימות, בקטגוריות מועדפות וכיו”ב
(וכמובן תוך שמירה על עקרונות של פיזור, גידור וכיו”ב),
הוא הקפדה על ביצוע השקעות שמתאימות למשקיע.
ההתאמה שאני מדבר עליה, איננה רק באשר לסוג המוצר או לסיכון המוצר אלא
בתחושה/ בחוויה של המשקיע כאשר הוא משקיע.
חשוב להגיע לגמירות דעת, להיות שלם עם ההשקעה, אחרת,
המחיר הרגשי/ האישי של ההשקעה – גורם לחוסר הנאה ממנה
(גם אם היא מפיקה את התועלת הכלכלית שהייתה אמורה להפיק).
להיות שלם – זה אומר להיות שלם גם עם הדרך לביצוע ההשקעה.
חוסר הנאה כזה, בדרך כלל יפריע בהתפתחות,
יאט את הקצב ויגרום לנו לא להתמיד.
אנחנו הרי לא רוצים לעשות דברים שגורמים לנו חוסר נוחות.
במקרה הזה, לשי נדרשת העמקה משמעותית כדי להרגיש נכון
והמלצתי לו לדבוק במה שמתאים לו, כי השקעות טובות הן השקעות מתאימות.
מהן השקעות מתאימות בעיניך?
מוזמן להתייעץ ולקבל דיעה נוספת בשיחה.
עו”ד יואב הולצר
_____________________________________________
# ניהול עושר אלטרנטיבי, ניהול עושר משפחתי, ניהול משאבי ירושה
ניהול עושר, מנהל לקוחות עושר
