הקשבה, אכפתיות, אנושיות, אמון, הנחייה ומקצועיות
IKGAI TRUST היא פמילי אופיס, במובן העמוק והאירופי של המילה,
שעוסק בליווי משפחות שבנכסיהן גם עסקים משפחתיים פעילים.
הפירמה מתמחה בשילוב המיוחד שבין בעלות על נכסים פעילים, השקעות פאסיביות, השקעות בשוק ההון, השקעות אלטרנטיביות ועוד וזאת בנוכחות משפחה (הלקוח של הפירמה) שבה פעילים נציג דור המייסדים, דור שני ושלישי.
בין היתר אנו עוסקים בסוגיות של יחסי ממון צוואה וירושות, נאמנויות, טיפול ברכישת נדל"ן בישראל ובחו"ל,
השבחה ומימוש, פתרונות מימון ופתרונות בנקאיים בארץ ובחו"ל, גיוס משקיעים לחברות משפחתיות,
פרישה, מיסוי בינ"ל ומיסוי ישראלי,
סוגיות בנושאי תושבות, תיקים מנוהלים, השקעות אלטרנטיביות ועוד
במהלך חיי הפירמה המשפחתית עולות שאלות מורכבות בקשר ל:
א. משיכת בעלים אל מול מימון פיתוח עסקי והון חוזר
ב. שאלות הקושרות בין מדיניות דיבינד, בונוסים לבני משפחה לבין תזרים מזומנים וציפיות של בני המשפחה
ג. שאלות של העברה בין דורית של הון ושל תפקידים
ד. שאלות עסקיות הנובעות מן העסק, מאפייני ההתפתחות שלו, סיכונים הכרוכים בבעלות בו
וכן הלאה לרבות הקמת חברות בנות ומיזמי JV עם גופים חיצוניים
ועוד ועוד
לקוח כשיר? נשמח להזמין אותך להרשם לערוץ הכשירים שלנו:
תחומים, העשויים לבוא לידי ביטוי כחלק מהתהליך:
ניהול עושר
- היכרות עמוקה, מיפוי הנכסים, הצרכים והמטרות המשפחתיות
- תכנון תיק נכסים משפחתי (Asset Allocation) לטווח בינוני וארוך
- מימוש תיק מותאם, מפוזר מאוזן ואופטמילי בהיבטי מיסוי, סיכון (וגידור), מט"ח ועוד
- בקרה רבעונית וניהול עושר מתמשך
מכשירי השקעה לכשירים בלבד
- קרנות חוב מגוונות - חוב גישור לטווח קצר, חוב לעסקים, CLO ועוד
- קרנות הון - Secondary,Private Equity ,השקעה במיזמי טכנולוגיה בשלבי בשלות שונים
- קרנות גידור - במגוון תחומים ובמגוון דרכי רכישה
- תיקים מנוהלים - המנוהלים על ידי מיטב המומחים, הכולל Structures בארץ ובחו"ל
- קרנות בתחומים מיוחדים - חשיפה למטבעות קריפטו, קרנות העוסקות בתנודתיות
- תיקי השקעה ב IRA - מגוון של מוצרים לניצול הטבות המס והחלפת אגרות החוב הסחירות
- Structured Investments - מכשירים המציעים תשואות גבוהות בנכסים יציבים יחסית
- השקעות Multifamily - השקעות בדרג מוסדי ובהזדמנויות איכותיות
- השקעות לוגיסטיקה - השקעות בדרג מוסדי ובהזדמנויות איכותיות
- השקעות נדל"ן - הצטרפות לפרויקטים איכותיים בישראל ובאירופה
- השקעות Tailor made - ”תפירת" השקעות ייחודיות מותאמות אישית ללקוח.
רשת מומחים משלימים בתחומים כגון:
- מיסוי, מיסוי בין לאומי
- העברה בין דורית
- יחסי ממון וירושה
- נדל"ן בישראל ובחו"ל בין היתר ע"י מומחים
- אדריכלים, רופאים, שמאים, עו"ד, רו"ח, נאמנים וכו'
מיהו משקיע כשיר ומשקיע מסווג?
לרוב, השימוש במושג לקוח כשיר, מתייחס דווקא להגדרה החוקית של לקוח מסווג.בדומה לשימוש במושג ג'יפ, בעוד שיש רק חברה אחת שנקראת JEEP.
"משקיע מסווג" בהתאם לחוק ניירות ערך אינו נספר במניין 35 המשקיעים שהצעה ללמעלה מהם מהווה הצעה לציבור
וכרוכה בפרסום תשקיף ואישורים מצד הרשות.
משקיעים (לקוחות) יחידים מסווגים הם מי שעונים על תנאי אחד לפחות מתוך השלושה הבאים:
- מחזיקים ברשותם נכסים נזילים בשווי של כ-8,364,177 שקלים.
- גובה הכנסתו בכל אחת מהשנתיים האחרונות, עולה על 1,254,627 שקלים,
או שגובה הכנסת התא המשפחתי שאליו הוא משתייך עולה על 1,881,940 שקלים - השווי הכולל של הנכסים הנזילים שבבעלותו עולה על 5,227,610 שקלים וגובה הכנסתו בכל אחת מהשנתיים האחרונות עולה על 627,313 שקלים,
או שגובה הכנסה של התא המשפחתי עולה על 940,969 שקלים
**לרוב, גופים מוסדיים ואחרים, המציעים השקעות ללקוחות כשירים, מתייחסים להגדרה החוקית של לקוח מסווג.