למה אנשים נוטים לנהל בעצמם את ההון המשפחתי ולא נעזרים באיש מקצוע?
אנו רואים בשנים האחרונות התפתחות בתחום הפמילי אופיס בישראל.
רובם מנוהלים על ידי סוכנים פנסיוניים, ומיועדים למשפחות בעלי הון מתחת ל- 15 מליון ש”ח, ותחומי הפעילות מצומצמים יחסית.
שכבת משפחות העושר ש- להם הון כולל של כ- 30 עד 100 מיליון ש”ח כמעט ואינן מטופלות.
רק כ- 20% ממשפחות העושר מקבלים שירותים מפמילי אופיס, ומסתמכים על יכולותיהם העצמיות. מדוע?
1. הרגל. ההון המשפחתי נוצר, נצבר והצטבר במהלך השנים כתוצאה מחיסכון, ירושה והצלחה עסקית.
ראש המשפחה רגיל בריכוזיות גבוהה, אשר איפייניה אותו עד כה, ועתה בגילאי 56 – 63, המחשבה לעשות שינוי, היא לא קלה.
2. אמון. יש קושי גדול במתן אמון אמיתי באיש מקצוע חיצוני.
יש חשש אמיתי מאינטרסים לא בריאים, מרשלנות, מחוסר מקצועיות מספיקה ומראיה שאינה רחבה מספיק.
3. חשיפה. ראש המשפחה רגיל לעבוד בדיסקרטיות.
בנוסף, התנהלות עם הון המשפחה מסגירה גם מתחים בני זוג ועניינים שבדרך כלל לא קל לשוחח בעניינם.
4. חסכנות. אנשי המקצוע עולים כסף.
זה נכון שעלות פמילי אופיס היא, יחסית, נמוכה בהשוואה להון המשפחתי,
אך עדיין מדובר בירידה בהכנסות השוטפות, אלא אם הפמילי אופיס יכול ‘להבטיח’ שיגרום לעליה בהכנסות.
הפחתת סיכון בניהול נכון יותר של התיק המשפחתי, איננה נתפסת חשובה מספיק.
