שימוש נכון ביועצים, בראיית ניהול עושר
אחד המאפיינים החשובים ביותר בניהול עושר,
הוא היכולת לממש שימוש נכון ביועצים בנכסי המשפחה השונים.
יועצים טובים הם נכס שתרומתו עשויה להיות
עצומה לחיי המשפחה, לביצועי תיק הנכסים ותיקי ההשקעות של המשפחה.
הבה ונמנה את סוגי היועצים שעשויים לתת ערך רב בסיטואציות שונות:
– עורכי דין לענייני ממון, משפחה וניהול עושר
(לצורך הסכמי ממון לדור הצעיר המקבל נכסים,
לצורך צוואה מעודכנת, לצורך אמנה משפחתית, ייפוי כח מתמשך ועוד)
– עורכי דין לענייני מיסוי הכנסה, שבח, הון ומיסוי בינ”ל ועוד
– עורכי דין המתמחים בעסקאות הנדל”ן מורכבות בארץ ובחו”ל
– רואי חשבון המתמחים ברכישת חברות ובמכירתן
– רואי חשבון מתמחים בדוחות שנתיים של חברות בארץ ובחו”ל
– יועצי השקעות בתחום של ניירות ערך סחירים
– מנהלי תיקים מוכשרים לצורך ניהול תיקים סחירים
– מומחים בהשקעות פרטיות ובקרנות אלטרנטיביות
– סוכנים בעלי רישיון פנסיוני שלהם רקע עמוק במוצרים השונים,
בהישגים של בתי השקעות ומבינים היטב מסלולים להטבות מס
(כגון תיקון 190/ IRA וכיו”ב)
– יועצים המתמחים בהעברה בין דורית
בהיבט הרגשי, בהיבט התעסוקתי, בהיבט מיסויי ובהיבטים פיננסיים
– יועצי משכנתאות יעילים ובקיאים
– יועצים בתחום הבנקאות
ועוד
כל יועץ עוסק בהתבוננות, בניתוח ובפעולות בתחום מקצועו.
מכאן, נובעת גם בעיה מהותית, אשר עשויה, לעיתים, להשפיע לרעה.
פעמים רבות, אין די בהסתכלות מנקודת מבט מקצועית אחת, ואף לא במידע רב.
דרושה הסתכלות הוליסטית
שמגיעה מתוך רקע של היכרות והבנה עמוקה של מטרות המשפחה,
מתוך ידיעה על האיזורים הרגישים שיש לנקוט בהם שיקול דעת, שאיננו תמיד מקצועי.
בנוסף, פעמים רבות, ראיה מקצועית אחת,
עשויה לנגוד הסתכלות אחרת.
סדרי העדיפויות הם בדרך כלל מורכבים,
וכל פעולה כיום עשויה להשפיע על פעולות עתידיות.
לכן, יועצים מעולים הם חיוניים, אך אין די בהם, אלא, נדרשת הסתכלות כוללת,
שבדרך כלל היא נמצאת אצל גוף חיצוני העוסק בניהול העושר וליווי המשפחה.
בניהול עושר ובליווי משפחת עושר נדרש ידע מקיף ועמוק
על מגוון רב של דיסיפלינות מעולמות שונים.
אשמח להכיר אתכם ואת המאפיינים המיוחדים של המשפחה שלכם.
עו”ד יואב הולצר
_____________________________________________
# ניהול עושר אלטרנטיבי, ניהול עושר משפחתי, ניהול משאבי ירושה
ניהול עושר, מנהל לקוחות עושר, ניהול הון משפחתי, מולטי פמילי אופיס, הכשרת משקיע כשיר
ניהול הון משפחתי, ניהול חלוקת ירושה, מעבר עושר בין דורי
