אנו עוסקים במספר תחומים בניהול עושר בהם לנו ניסיון משמעותי ויתרון מובהק.
ניהול העושר בפירמה שלנו עוסק ב:
- מיפוי פיננסי כולל
- תכנון פיננסי מעמיק לטווח קצר, בינוני וארוך
- שימוש נכון בנכסים קיימים והשבחתם
- ניהול נכסי נדל"ן קיימים והשקעות נדל"ן (בארץ ובחו"ל)
- בניית תיק פיננסי משפחתי מפוזר היטב
- ניתוח ושיפור תיקים פנסיוניים ושימוש נכון בנכסים אלה
- השקעות אלטרנטיביות
- תיקים מנוהלים
- העברה בין דורית, ניהול משאבי ירושה וחלוקה
- יחסי ממון
- מיסוי בינ"ל וישראלי
- פתרונות יחודיים במשברים אישיים / משפחתיים
- נאמנויות
- הכשרת בני המשפחה בפיננסים
- בדיקות טרם השקעות
- טיפול בנושאים בנקאיים
- הכנה ותכנון פרישה ו/או שינוי איזון תעסוקתי - פנאי
תחומי התמחות
תחומי התמחות
פתרונות מקצה לקצה
Asset Allocation
השקעה בשלושת העולמות:
אלטרנטיבי, נדל"ן, שוק ההון
גיל 50 +
ביצוע תכנון ושינוי פיננסי בקשר עם פרישה/ פרישה מוקדמת/ פרישה חלקית/ איזון חיי עבודה ומשפחה
אנו מבצעים הכנה עמוקה לפרישה פיננסית – בין אם מדובר בפרישה או בפרישה מוקדמת מגילאי 50 ומעלה.
הפרישה הינה אירוע ייחודי, המרכז שיקולים רבים ומורכבים, ביניהם שיקולים פיננסים. אנו פועלים למכסם את היכולות הפיננסיות וזאת באמצעות מסלולים שונים המאפשרים הפחתת נטל מס תוך צבירת ההון המיועד לפרישה ובעת מימוש ההון לשם צריכה או לשם העברה בין דורית.
אנו פועלים מתוך 'תורת משיכה' שאנו מיישמים שעשויה ליצור עודף תזרימי משמעותי, שיכול לאפשר רמת חיים משופרת לבני המשפחה תוך יכולת מוגברת לסייע לדור ההמשך. לגישתנו, ההכנה לפרישה צריכה להיעשות כבר מגילאי 40, ולשלב גישות הקשורות להשקעות, לסיכונים, למינוף ועוד.
משפחות ואנשי עסקים / שכירים בעלי שליטה / שילוב עסקים והשקעות
שכבת השכירים בעלי השליטה והעסקים הינה ייחודית – העצמאים עוברים גלים פיננסים מורכבים במהלך חייהם, ולעיתים רבות, בצד הניסיון העצום שנצבר אצלם בניהול עסקים וארגונים, נוצר פער משמעותי בידע הדרוש לניהול חסכונות ונכסים פיננסים. בנוסף, קיימים שיקולים משפחתיים מורכבים של מעורבות בני המשפחה בעסקים. אנו מלווים את המשפחות בבניית ההשקעות ובצמיחת עסקיהם.
ל- Family Office שלנו יתרון משמעותי בליווי משפחות להן עסקים בינ"ל מורכבים, הדורשים שימוש בפלטפורמות בנקאיות מרובות, במדינות שונות, שימוש בנאמנויות, הקמת חברות בחו"ל, הקמת ארגוני סיוע בחו"ל ועוד.
תושבים חוזרים / עולים חדשים
תושבים חוזרים / עולים חדשים
תושבים חוזרים ועולים חדשים נמצאים בשנים הראשונות להגעתם לישראל במצב מיוחד, שמאפשר הקלות מס משמעותיות. עם זאת, ללא הכנה ותכנון, רבים מאותם תושבים חוזרים עלולים להיקלע למורכבויות לא רצויות בקשר לנכסים שנוצרו בחו"ל טרם המעבר ואחריו.
החזרה לישראל והעלייה מייצרת הזדמנות ייחודית לתכנון רב – דורי מחודש תוך ביצוע אוריינטציה לשיטת המחשבה הישראלית ולהזדמנויות הייחודיות הקיימות כאן.
משקיעים בארה"ב
החל מ- 2009 חלה עליה משמעותית בהשקעה (בעיקר בנדל"ן) של ישראלים בארה"ב. רבים מאיתנו איננו לוקחים את הסיכון להון המשפחתי הטמון במסי הירושה. קיימים פתרונות שונים שיאפשרו להפחית את החשיפה ולבצע אופטימיזציה לתיק המשפחתי.
אזרחים אמריקאיים
כ- 300 אלף ישראלים הינם בעלי אזרחות אמריקאית, ומעמדם המיסויי מורכב. קיימת חשיבות רבה בהתאמת מוצרי ההשקעה, הבנת חשיפות המס הנובעות מהאזרחות האמריקאית ומציאת סביבות השקעה ומכשירי השקעה שמאפשרים אופטמיזציה.
בעלי נכסי קריפטו
סכומים משמעותיים נצברו בשנים האחרונות במטבעות קריפטו. לקוחות שלנו נעזרים בנו במציאת פתרונות איכותיים למימוש השקעות בקריפטו ותכנון מיסוי מקומי ובינ"ל.
העברה בין דורית
העברה בין דורית, ניהול משאבי ירושה וחלוקה, ייפוי כח מתמשך
משפחות רבות, במיוחד משפחות המנהלות עסקים, נתקלות באתגרים רבים, הקשורים בהעברה של נכסים ושל תפקידים בין בני המשפחה, במעבר בין דור המייסדים לדור השני ובמעברים מורכבים אחרים. מצבים אלה משלבים מורכבות רגשית ובין אישית לצד מורכבות נכסית, מיסויית ועוד. נדרשת יצירת הסכמה חכמה ועדינה בין בני המשפחה בקונצנזוס המאפשר הגנה על ההון המשפחתי, העסקים המשפחתיים והמשך התחזקות.
לנו ניסיון משמעותי בליווי משפחות עסקיות במהלך חייהם לרבות ביצוע ההעברה הבין דורית
