הסיפור שלנו הוא סיפור של צדק,
כי המצב בתחום ההשקעות, איננו צודק.
הוא איננו צודק, כיוון, כי השקעות איכותיות מונגשות לעשירים ולא לכולם.
במצב הנוכחי אין צדק,
כי המערכת הפיננסית יודעת לתגמל (בדרך של הנגשה) על ידע ועל קשרים,
והיא מדירה בפועל, לקוחות מזדמנים, לא מחוברים ולא מקושרים.
לאנשים הרגילים, 90% מהאוכלוסייה קיימת אפשרות להשקיע בשוק ההון
ולסבול מתנודתיות רבה ובמקרה הטוב ליהנות מתשואת שוק.
בעוד שללקוחות העשירים
ישנה גישה להשקעות פרטיות אלטרנטיביות שמוצעת בהם הנחה משמעותית בכניסה,
הגנות מיוחדות ודמי ניהול נמוכים, ופעמים רבות ליהנות מתשואה עודפת.
בעוד לקוחות רגילים משלמים (במישרין או בעקיפין)
4% ועד 11% כעמלת כניסה, רישום, פתיחת תיק ועוד ועוד,
לקוחות כשירים משלמים 0.25%, 0.5% וכדומה,
כלומר לא רק שיש להם הרבה יכולת,
יש השפעה כלכלית לנהל עבורם השקעות בעלויות מופחתות פי עשרה ויותר!
בנוסף, מסיבות שונות,
הידע איננו מונגש. ראיתי יפה, שברגע שהידע מונגש אפשר לעשות הרבה.
יש שתי סיבות עיקריות למצב הלא צודק:
1. רגולציה (חוקי ניירות ערך) שמגבילים כניסה של לקוחות לא כשירים לכמות מוגבלת בשנה להשקעה מסויימת.
כנראה ששם צריך לבצע שינוי, והוא צריך להיות נבון וזהיר.
2. ניצול האמור ב- 1 בקרב חלק ניכר של מי שעוסק בהשקעות כדי לגבות עמלות גבוהות.
כל כך הרבה חברות ויזמים מציעים מוצרים נחותים,
יחד עם עמלות כניסה יקרות, מבלי שהקהל יודע להשוות את המוצרים ואת איכותיהם.
העניין הוא, שכאשר אתה לא יכול להיכנס למסעדה יוקרתית,
אז נמנע ממך עונג רגעי.
כאשר לא מתאפשר לך להיכנס להשקעות איכותיות
מונעים ממך ומהמשפחה שלך את הסיכוי לצמיחה פיננסית, כלומר את האפשרות לחיות ברווחה.
אני רוצה לתקן את המצב הזה, ויש דרכים לבצע זאת.
לפרטים נוספים, מוזמנים ליצור איתנו קשר.
עו”ד יואב הולצר
_____________________________________________
# ניהול עושר אלטרנטיבי, ניהול עושר משפחתי, ניהול משאבי ירושה
ניהול עושר, מנהל לקוחות עושר, ניהול הון משפחתי, מולטי פמילי אופיס, מעבר עושר בין דורי
