כל אחד תופס Family Office אחרת.
והיות וכך, חשבתי שיהיה נכון לספר
איך אני תופס את תפקידו של פמילי אופיס, ואיך אני מבצע אותו.
תחום הפמילי אופיס תופס תאוצה בישראל יחד עם צמיחת העושר בישראל
בקרב עשרות אלפי ואף מאות אלפי משפחות.
באופן מסורתי התקיימו בישראל מס’ קטן מאד של משרדים,
שעסק בעיקר בניהול תיקים בניירות ערך וכן משרדים ספורים (סינגל אופיס),
שהקימו משפחות עושר, שהתאפיינו בפעילות מגוונת.
כיום, רוב הפירמות שקוראות לעצמן “פמילי אופיס” עוסקות בתחום הפנסיוני,
עם תוספת קטנה בנגיעות של מוצרים פיננסיים סחירים
וכמה מכשירים אלטרנטיביים, במקרה הטוב.
לתפיסתי, וכך אני פועל, פמילי אופיס,
ראשית, מתחיל מהיכרות עמוקה עם בני המשפחה,
שאיפותיהם העמוקות,
הקשיים והלבטים המהותיים שמטרידים אותם,
כמו גם המטרות המשפחתיות והפיננסיות.
למשפחה המודרנית של היום נדרשת ראיה מפוכחת של יכולת ההורשה,
תכנון העברה לדור הבא
וסוגיות לא פשוטות של יחסי ממון בדור הנוכחי ובדור היורש.
בנוסף, למשפחה נדרשת הבנה יסודית של סוגי הנכסים
וסוגי ההשקעות הקיימים היום.
המגוון הולך וגדל,
ובנוסף על האפשרויות הרבות בשוק ההון,
קיימים פתרונות רבים מאד ומגוונים מאד בעולם הפרטי (האלטרנטיבי),
ובעולמות הנדל”ן, בישראל ובחו”ל,
לרבות טיפול מיטבי בנכסים קיימים,
המאפשרים ניצול טוב יותר של פוטנציאל ההתפתחות הפיננסי של המשפחה.
לכן, מתפקידו של הפמילי אופיס גם לעסוק בחינוך פיננסי של בני המשפחה.
משפחות שמבינות היטב את העולם הפיננסי
עשויות לחוות צמיחה דו ספרתית יציבה
של ההון שלהם וליצור עתיד בר קיימא לדורות קדימה.
פמילי אופיס חייב גם לדעת לתת תמיכה בעסקים משפחתיים
ועל המורכבות הגדולה שהם מייצרים, הכוונה מיסויית,
לרבות סדר בעולם הדוחות השנתיים הישראלי והזר.
בנוסף, חיוני שפמילי אופיס ידע לתת
הכוונה משפטית ראויה בעולמות מגוונים,
והכל תוך שיתוף פעולה הדוקים יועצי מס, רואי חשבון, עורכי דין
ומומחים בסוגיות מורכבות של תושבות,
אזרחות נוספת, העברת ממון, נאמנויות,
צאצאים בעלי צרכים מיוחדים, תעסוקת בני המשפחה ועוד ועוד.
בנוסף, חשיבות רבה, בעיני,
היא היכולת של הפמילי אופיס
לרכז ידע ויכולות בעולמות מסייעים ומשלימים
בפתרונות רפואיים ומשפחתיים רכים כגון פרישה
והכנה לפרישה, גירושין, תמיכה בדור השלישי ועוד,
שהרי משרד משפחתי צריך לראות את צרכיהם של כל בני המשפחה,
בכל הגילאים ושלבי החיים.
לסיכום, פמילי אופיס, לדידי,
הינו שילוב מיוחד של משרד העוסק בפיננסים ובהשקעות,
בביצוע תכנון וסדר, הכוונה, ייעוץ וליווי בעניינים ‘רכים’ ו’קשים’ כאחד.
פמילי אופיס צריך להיות איזור קרוב וקשוב למשפחה
ובעל יכולת לתמוך ולתת סיוע במצבים המורכבים המאפיינים חלק גדול מאיתנו.
מכל מקום, זו גישתי וזו הדרך שאני נוקט ב- IKGAI Trust.
עו”ד יואב הולצר
_____________________________________________
# ניהול עושר אלטרנטיבי, ניהול עושר משפחתי, ניהול משאבי ירושה
ניהול עושר, מנהל לקוחות עושר, ניהול הון משפחתי, מולטי פמילי אופיס,
העברה בין דורות, מעבר בין דורות, מעבר בין דורי, העברה בין דורית
ניהול הון משפחתי, ניהול חלוקת ירושה, מעבר עושר בין דורי
ניהול ממון במרכז, השבחת נכסים משפחתיים, ניהול חלוקת ירושה
נאמנויות במשפחה, ניהול נאמנות במשפחה
