פמילי אופיס לא עוסק רק בהשקעות
בשבע השנים האחרונות, במהלכם אני עוסק בעולם הפמילי אופיס,
ראשית כמנהל סינגל פמלי אופיס,
ובשנתיים האחרונות, גם כמולטי פמלי אופיס,
נפוצו בישראל משרדי פמלי אופיס, כפטריות אחר הגשם.
באופן טבעי, היות ורבים שעוסקים בתחום הזה,
מגיעים מהעולם הפיננסי, וצברו ניסיון מסויים במכירת מוצרים פיננסיים או ביטוחיים,
התחום נתפס כעוסק, קודם כל, בהשקעות.
ובכן, זה לא מדוייק.
אמנם, עולם ההשקעות הוא עמוק ורחב,
וכולל עשרות רבות של קטגוריות, שיטות וענפים קרובים,
אך עם זאת, הוא בהחלט לא יכול לשקף את יכולתו של פמילי אופיס עמוק,
שעוסק בסוגיות מורכבות הרבה יותר מהשקעות.
במובן מסויים, השקעות הוא תחום גנרי ופשוט,
בחירה נבונה מתוך סל מוצרים גדול, בהתאם לסיכונים ולהעדפות.
תחומים אחרים, מורכבים הרבה יותר.
ראשית, תכנון הון משפחתי,
הקצאתו לנכסים שונים ולאחריות של ענפים שונים במשפחה,
זו סוגיה מורכבת ביותר,
שכן היא מצריכה גם החלטה בקשר לבני משפחה שונים על מאפייניהם השונים.
שנית, סוגיות הקשורות בדרכי קבלת החלטות בהון המשפחתי
ובקשר לנכסים משפחתיים ובעיקר עסקים משפחתיים,
דבר שמצריך יכולת זיהוי של איזורי כשל ורגישויות.
לעיתים הדבר גם נוגע עמוק בזהות התעסוקתית והחלטות שדורשות אומץ.
שלישית, עולמות מורכבים שמשלבים מיסוי בין מדינתי,
תושבות, נכסים במקומות שונים, הגנה מפני מס ירושה,
נושאים הכרוכים בצוואות ובמימושן כמו גם בהקמת נאמנויות ובניהולן.
רביעית, התנהלות פיננסית שוטפת לרבות בנקאות ועוד ועוד.
נושאים רבים ושונים, צרכים מגוונים עולים מתוך עבודה עם משפחות,
האתגר הוא לא פשוט, כי האמון שנדרש אינו עוסק רק בסוגיות פיננסיות,
אלה הם יחסית איזורים פשוטים.
קשה הרבה יותר לחשוף קשיים בין אישיים, קשיים זוגיים,
קשיים בין דוריים ואחרים, שמייצרים לבטים עמוקים ולעיתים קיפאון.
הון רב מייצר, פעמים רבות, נטל אמיתי
וקושי להתפתח אישית ומשפחתית בדרך טבעית ונוחה.
תפקידו של הפמלי אופיס, מבחינתי,
הוא בראש ובראשונה, ליצור איזור של שיח פתוח שמאפשר התפתחות,
מקום של אמון שאפשר לגלות גם רגשות, חששות,
לבטים ומתוך יחס שכזה ליצור שינויים ובהירות שנדרשת.
כמובן, עושים גם השקעות, ורצוי שהן יהיו מצויינות.
אשמח לייעץ,
עו”ד יואב הולצר
