מדוע חשוב להיות לקוח כשיר? מהי החשיבות של אובייקטיביות?
מהו קצב נכון של בניית תיק? על חיי ההשקעות כפי שהם באמת…
מי שמשווק לכולנו השקעות נחותות, באמצעות פרסום גדול במדיה,
ענידת שעונים מפוארים, שימוש במשרדים מפוארים
ואמירות כמו “הזדמנות ייחודית בפורטוגל” (או בקייב, אודסה או באטומי)
וגוזר על כך עמלות שמנות
(יש תעשיית פרסום שלמה שמוזנת מהלידים הללו),
לא מספר לכם את האמת על עולם ההשקעות האמיתי.
הוא לא מספר לכם, כי אין לו אינטרס, וכנראה גם בגלל שהוא לא יודע.
הוא לא בא מעולם ההשקעות.
בעולם ההשקעות האמיתי, המשמעותי, הגדול,
יש תחרות אמיתית על השקעות איכות, והן מופצות במהירות בזק וללא עמלות.
ראו תשובה של מנהל נכסים גדול מאד לשאלתי לגבי השקעה משמעותית של לקוח…
“יואב, אני מצטער אבל לבסוף אין מקום בהשקעה”.
תשובה דומה קיבלתי מיזם אחר, אתמול, אין מקום…
איך זה קשור להיות כשיר?
היותו של אדם כשיר (דהיינו מסווג) הוא סטאטוס בדין הישראלי
שמאפשר לו לקבל הצעת השקעה מבלי להיות מספר כניצע במסגרת 35 ניצעים,
שמותר על פי חוק להציע בשנה, להשקעה מסוימת אחת.
מגבלת הניצעים יוצרת עלות גבוהה הרבה יותר על המשווק ומכאן, בין יתר סיבות אחרות,
יוצרת מצב שבו נגבית עמלה של 5% ועד 11% מכספי המשקיע הלא מסווג,
ומפחיתה משמעותית את הונו, כבר בכניסה להשקעה.
לקוח כשיר, אם הוא פועל בתבונה,
יכול לשפר את תשואת התיק שלו בכל 4% בשנה, יותר, מאשר לקוח לא כשיר.
כל שנה!
לקוח כשיר, איפא, יכול לנוע בחופשיות ממקום למקום ולבדוק לעומק מגוון גדול של עיסקאות איכות.
מדוע עיסקאות איכות?
הלקוח הכשיר צובר ניסיון ומבחין אט אט בהבדלים (הניכרים יש לאמר)
ברמת ההבנה, הניסיון, האנליזה והעוצמה של היצרנים והמפיצים השונים.
יש מקומות שמשווקים לכם מוצרים שהם אינם בגודל סביר להשקעה
(קרנות שהיקף ההשקעה שלהם נמוך מ 100 מליון דולר ואילו נמוך מ 50 מליון דולר).
מי שאיננו כשיר ולכן גם איננו מנוסה, לא יודע לשאול את השאלות הנכונות,
ולכן שנים שהוא מסתובב בין מוצרים לא איכותיים ומוצרים נחותים.
כיצד להיות כשיר אם אינני עשיר?
לרבים מכם יש הון שיכול לאפשר לכם להיות כשירים.
רבים מכם מחזיקים בנכסי נדל”ן ובנכסים פנסיוניים ברמות מינוף אפסיות
או נמוכות וגוזרים על עצמכם להיות לא כשירים.
רבים מכם יכולים לעשות זאת כחלק מפעולה משפחתית או חברית משותפת.
בסדרה של פעולות פיננסיות לא מורכבות אפשר למצוא דרכים לצבוע אתכם ככשירים.
בנוסף, האובייקטיביות שמאפשר לכם family office במודל עמלות קבוע,
שהופך אותו חסר אינטרס להכיר לכם מוצר כזה או אחר,
מזניק אתכם כמה צעדים קדימה.
כיום, כשאתם שוב ושוב רוכשים מוצרים שמשווקים
על ידי גוף השקעות או סוכנות פנסיונית (ביטוח) כזו או אחרת,
אתם נאלצים לרכוש את מה שמוצג לכם.
למשווק יש אינטרס מאד גבוה למכור.
התוצאה היא תיקים עם נכסים רעילים שאני מקבל כל הזמן לטיפולי.
כיצד תוכלו ליהנות משירותי family office?
פשוט מאד! מרגע שאתם כשירים המשחק נפתח.
את עלות ה- family office, תממנו בקלות רבה על ידי הפחתה עצומה בעמלות.
חלק קטן ישמש לפרנסתו.
ב- family office אמיתי (גם בזירה הזו, כמובן, יש שפע של חלטורות) אתם תהיו במרכז,
האינטרסים שלכם יקבלו את מרכז הבמה, לא האינטרסים של המשווקים.
מקום אמיתי גם יסביר לכם על הקצב הנכון בבניית התיק- לאט, בשקט ובהדרגתיות.
לא בהתלהבות ובמהירות. השקעות זה לא הגרלה, זו מלאכת מחשבת.
לכל מי שנמצא בדרך לשם,
ועדיין מתרגש מ”השקעות נדירות”
ומקפה עם עיטורי שיבולת במגדל מפואר
(שמומנו על ידי העמלות הגבוהות שאתם משלמים ועל חשבונכם באופן ישיר),
אני מקווה שתצטרפו לדרך שלנו, שהיא דרך של ליווי, הכשרה ואמירת אמת.
איחולי היו כשירים! ומי שכבר כשיר, אדרבא…
הקפה שלנו פשוט, הבגדים פשוטים ואני כותב בזמן נסיעה ברכבת…
נשמח להיפגש
עו”ד יואב הולצר
_____________________________________________
# ניהול עושר אלטרנטיבי, ניהול עושר משפחתי, ניהול משאבי ירושה
ניהול עושר, מנהל לקוחות עושר, ניהול הון משפחתי, מולטי פמילי אופיס, הכשרת משקיע כשיר
