“ככה לא בונים חומה!”

ואיך זה קשור לתוכנית לניהול עושר?

אני זוכר היטב, כשיורם ארבל, זעק את המשפט האלמותי הזה כשהייתי נער,
כאשר שחקן אוסטרלי כבש שער שיוויון במשחק מול נבחרת ישראל.

לפעמים, כשאני פוגש משפחה, וסוקר יחד את תיק הנכסים,
אני מרגיש צורך עז לזעוק את אותה זעקה.

למה לזעוק?

כי העושר המשפחתי שנצבר במשך שנים רבות, אם אין מתייחסים אליו נכון,
יכול להיפגע קשות במשך השנים ולא לאפשר השגתן של מטרות פיננסיות משפחתיות,
בעיקר אלה המבקשות להבטיח את ביצרונם של הדורות הבאים.

זו תחושה מתסכלת ביותר, כאשר עושר שנצבר במאמץ רב ובחכמה רבה,
מתפורר ברצף של שגיאות.

השגיאות הללו מופיעות עקב מחלוקות,
תקשורת לקויה וחוסר מקצועיות,
שמאפשרים לתיק להיות חשוף מדי לפגיעה במצבי משבר,
שהם בהחלט תופעה מחזורית

חלק ניכר מהפגיעה בתיק מגיע מחוסר ניתוח של מצבים ומבניה לא נכונה,
דהיינו מחסור באסטרטגיה והיעדר תרבות של שיח,
שמאפשר ביצוע התאמות ושינויים מתאימים במעבר בין מחזורים כלכליים.

פעמים רבות, כוחו של הרגל הוא לתת לסוג אחד מסויים של נכסים
או לטריטוריה מסויימת,
או לשיטת השקעות מסויימת, משקל לא פורפורציונאלי,
וזאת משום שמסתמכים על הסתכלות מקצועית אחת
(למשל ניהול תיקי ניירות ערך או ייעוץ פנסיוני)
מבלי לבצע ראיה הוליסטית פיננסית- משפחתית רחבה,
שמאפשרת לבחון גישות רבות, שונות ומשתנות,
לאורך תקופות שונות במחזורים הכלכליים והתפתחות של מוצרים פיננסיים שונים,
סביבות ריבית שונות ורמות סיכון משתנות.

ניהול עושר, כמו כל ניהול אחר, דורש,
קודם כל ארכיטקטורה נכונה,
קביעת אסטרטגיה ותרבות של פתיחות לשינויים ולדיונים פתוחים.

ניהול עושר איכותי מייצר חומה איכותית
כנגד הסיכונים הרבים והמורכבים המופיעים אל מול התיק המשפחתי.

ככה כן בונים חומה.

עו”ד יואב הולצר

_____________________________________________

# ניהול עושר אלטרנטיבי, ניהול עושר משפחתי, ניהול משאבי ירושה
ניהול עושר, מנהל לקוחות עושר, ניהול הון משפחתי, מולטי פמילי אופיס,
העברה בין דורות, מעבר בין דורות, מעבר בין דורי, העברה בין דורית
ניהול הון משפחתי, ניהול חלוקת ירושה, מעבר עושר בין דורי