רוב משפחות העושר, אינן נעזרות בניהול עושר
בשל שפע של סיבות, נמנה כאן חלק מן הסיבות:
תחושה שהעושר אינו גדול מספיק
אני פוגש משפחות רבות שמחזיקות בהון, שמבחינתן איננו מהווה עושר.
עושר היא תחושה יחסית.
בהחלט יש לקוחות שלהם עשרה או עשרים מליון ש”ח נזיל
ובנוסף גם, כמובן, בית מגורים וחסכונות פנסיוניים, שלא מגדירים את עצמם כעשירים.
אחת השאלות שאני שואל לקוח או לקוחה בפגישה ראשונה,
לאחר קבלת נתונים בסיסיים על התיק שלהם היא:
“האם את/ה עשיר?”.
בתפיסה המקובלת של עושר, ככל הנראה,
חיים ראוותניים הם סממן חיצוני וחיוני לאיש עשיר.
העניין הוא שניהול נכון של תיק עם עשרה, עשרים או שלושים מליון ש”ח, במשך כמה שנים,
יכול להפוך את התיק הזה לתיק של עשרים, ארבעים או שישים, בהתאמה.
דהיינו, צניעות היא חשובה,
ואני אישית גם מתחבר יותר לחיים פחות ראוותניים,
אך אין סיבה שלא לקבל שירותים איכותיים לניהול עושר בגלל תחושה פנימית.
חוסר היכרות עם גופים מתאימים וחוסר יכולת לשפוט ביניהם
סיבה מצויינת היא להימנע מלעבוד יחד עם גופים
שאין לנו יכולת להעריך את איכות שירותיהם.
כאן חשוב לדעת שמספר הגופים בישראל
שמציעים ניהול עושר ושירותי פמילי אופיס עמוקים, הם ספורים.
תחת כל עץ רענן קמים משרדי פמילי אופיס, שמתמקדים בניהול כספים פנסיוניים.
אף שניהול כספים פנסיונים הוא מלאכה חשובה,
התיק הפנסיוני הוא כמובן רק חלק קטן מהתיק הכולל.
לכן, כדאי לשאול את הגוף בקשר ליכולת שלו
לפקח על תיקים מנוהלים,
השקעות נדלן וניהול נכסי נדלן
והיכרותו עם השקעות אלטרנטיביות.
בנוסף
חשובה היכרות מעמיקה עם עולמות המס ויחסי ממון
וניסיון משמעותי בליווי משפחות בסוגיות מורכבות.
גוף שאיננו יכול לרכז עבורכם את מכלול התחומים,
לא יוכל גם לראות אתכם,את המשפחה שלכם ואת תיק ההשקעות שלכם
בצורה הוליסטית ומלאה.
אמונה ששירותי פמילי אופיס הם יקרים
זו אמונה מוטעית בבסיסה.
קיימים מודלים מתאימים,
שיאפשרו למשפחת עושר לקבל שירותי פמילי אופיס וניהול עושר איכותיים
מבלי שהשירותים יגדילו משמעותית, אם בכלל, את עלות ניהול הכספים בפועל.
קיימות סיבות נוספות, שעליהן אדבר בהמשך.
עו”ד יואב הולצר
_____________________________________________
# ניהול עושר אלטרנטיבי, ניהול עושר משפחתי, ניהול משאבי ירושה
ניהול עושר, מנהל לקוחות עושר, ניהול הון משפחתי, מולטי פמילי אופיס,
העברה בין דורות, מעבר בין דורות, מעבר בין דורי, העברה בין דורית
ניהול הון משפחתי, ניהול חלוקת ירושה, מעבר עושר בין דורי,ניהול ממון במרכז
השבחת נכסים משפחתיים, מולטי פמילי אופיס, חברות פמילי אופיס
