על ארבעת קהלי ההשקעות

בבואי להסתכל על עם ישראל היושב בציון,
בהיבט של מוכנות והתכווננות לצמיחה ולהשקעות, ניתן לחלק את העם לארבעה חלקים.

כ- 2 מליון משפחות סה"כ, נניח,
חלק הארי מהן, כ- 1.3 מליון משפחות,
עסוק כל כולו בהישרדות כלכלית, בחיים כלכליים הטמונים בעבודה ובצריכה.
זה חלק אחד והוא חלק 'אבוד' (לפחות לפי שעה, אך יש זרימה קבועה ממנו לחלק השני).

כ- 700 אלף משפחות משפחות, נחלקות לשניים:

כ 330,000 אלף משפחות שחייהם הכלכליים, בנוסף לעבודה, נמצאים גם בנכסים כאלה ואחרים,
וביניהם כ- 185,000 משפחות שהם לקוחות כשירים

ועוד כ 150,000 משפחות שיש בידיהן או בהישג יד,
כסף להשקעה או שנמצאים בשלב התפתחותי משמעותי.

המשפחות הללו רוכשות רק במרכזי קניות וסופר מרקטס איכותיים,
ורוכשים מוצרים איכותיים, שמתאפיינים ברמת פיזור גבוהה,
נכסי בסיס איכותיים, מנהלים ותיקים ואיכותיים
לצד דמי ניהול מופחתים, עמלות רכישה נמוכות ועוד.
מלאכת ההשקעות של שכבה זו משעממת למדי, השכבה הזו רוכשת
מוצרי מדף מן היצרנים שהם גופים גדולים ואיכותיים, מתוך מטרה למקסם את התועלת.

לא נשמעות שם מילים כמו 'הצלחה', 'שגשוג', 'פריצת דרך' ושכאלה,
אלא מונחים משעממים כמו
IRR, סטיית תקן, asset allocation, תשואה על ההון וכיו"ב.
לא מדובר בחוג התפתחותי אלא באמצעי להגדלת הון.

עוד כ- 370,000 משפחות בשכבת הביניים,
בעלי רצון להשתתף במשחק הפיננסים,
אך אין להן נגישות משמעותית לידע והן צורכות מוצרים המשווקים להם,
שהם בעלי מאפיינים של נכסי בסיס קטנטנים,
מנהלים צעירים חסרי ניסיון ומוקפים ביועצים, הממוקדים בעצמם ולא בלקוחות.

בקבוצה ניתן למצוא גם שיח של התרגשות בקשר להשקעות
ומילים כמו 'חופש כלכלי', 'ביטוי עצמי', 'שפע'

וכל הביטויים שמסתירים את המלאכה של המשקיע הפאסיבי,
שהיא:
מלאכה שקטה ואפורה,
שעניינה ליקוט איטי של מצרכים, מוצרי השקעה איכותיים, מן המדף.
זהו.

אשמח לסייע לכם בליקוט המורים הטובים והשקטים,

עו"ד יואב הולצר

_____________________________________________

# ניהול עושר אלטרנטיבי, ניהול עושר משפחתי, ניהול משאבי ירושה
ניהול עושר, מנהל לקוחות עושר, ניהול הון משפחתי, מולטי פמילי אופיס,
העברה בין דורות, מעבר בין דורות, מעבר בין דורי, העברה בין דורית
ניהול הון משפחתי, ניהול חלוקת ירושה, מעבר עושר בין דורי
ניהול ממון במרכז